MKBTR JURISTEN
Toekomstplan Vermogen & Nalatenschap
Zeker weten dat jouw nalatenschap straks geregeld wordt
zoals jij het voor ogen hebt
Je hebt jarenlang gebouwd aan je onderneming. Aan je gezin. Aan vermogen. Aan financiële zekerheid voor de toekomst.
Maar heb je ook geregeld wat er gebeurt als jij er onverwacht niet meer bent?
Wat gebeurt er met je bedrijf? Wie neemt welke rol op zich? Is je partner goed verzorgd? Komen jouw aandelen terecht waar jij dat wilt? En weten jouw nabestaanden straks wat jouw wensen waren?
Het zijn vragen waar je liever niet dagelijks bij stilstaat. Toch geeft het rust om te weten dat alles goed geregeld is. Voor jezelf én voor de mensen die achterblijven.
Met het Toekomstplan Vermogen & Nalatenschap brengen we samen jouw situatie in kaart en werken we een concreet plan uit. Zodat je goed voorbereid keuzes kunt maken en uiteindelijk met een helder plan naar de notaris gaat.
Een goed testament is geen levenslange garantie
"Jaren geleden liet een ondernemer een testament opstellen. Prima geregeld, dacht hij. Inmiddels was zijn onderneming gegroeid. Zijn vermogen veranderd. Zijn gezin uitgebreid.
Tijdens gesprekken bleek dat verschillende keuzes uit het verleden niet meer pasten bij zijn huidige situatie. Dat komt vaker voor dan je denkt. Ondernemingen groeien. Relaties veranderen. Vermogen bouwt zich op. Juist daarom is het verstandig om af en toe stil te staan bij de vraag: als er morgen iets gebeurt, is het dan nog geregeld zoals ik dat wil?"
Herken je dit?
- Je weet dat je jouw testament wilt regelen, maar weet niet waar je moet beginnen.
- Je wilt niet meer belasting betalen dan nodig is.
- Je wilt goed nadenken over jouw onderneming, vermogen en gezinssituatie.
- Je wilt niet direct naar een notaris zonder eerst helder te hebben wat je precies wilt.
- Je wilt voorkomen dat nabestaanden later voor verrassingen komen te staan.
- Je zoekt iemand die breder kijkt dan alleen de juridische documenten.
Herkenbaar? Dan is het waarschijnlijk slimmer om eerst overzicht te creëren voordat je documenten gaat aanpassen.
Wat is het toekomstplan Vermogen en Nalatenschap?
Een praktisch en persoonlijk traject waarin we samen jouw situatie in kaart brengen en een concreet plan uitwerken voor jouw testament.
We kijken niet alleen juridisch. We kijken naar het complete plaatje:
✓ Jouw onderneming
✓ Privésituatie
✓ Vermogen
✓ Gezinssituatie
✓ Toekomstplannen
✓ Fiscale mogelijkheden
✓ Erf- en schenkbelasting
Op basis daarvan maken we een concreet plan waarmee je goed voorbereid naar de notaris kunt.
Geen onnodige gesprekken. Geen losse eindjes. Wel een plan dat past bij jouw situatie. Een praktisch en persoonlijk traject waarin we samen jouw situatie in kaart brengen en een concreet plan uitwerken voor jouw testament.
Het gaat niet alleen om vastleggen. Het gaat ook om behouden. Veel mensen denken bij een testament vooral aan de vraag: "Wie krijgt wat?" Maar minstens zo belangrijk is de vraag: "Hoe zorg ik dat er zoveel mogelijk overblijft?"
De manier waarop vermogen wordt overgedragen heeft invloed op:
✓ Erfbelasting
✓ Schenkbelasting
✓ Vermogen binnen de familie
✓ Vermogen binnen de onderneming
✓ Bedrijfsopvolgingsregelingen
✓ De financiële positie van jouw partner en kinderen
Daarom kijken wij niet alleen naar juridische documenten. We kijken ook naar de fiscale gevolgen van de keuzes die je maakt. Zo ontstaat een plan dat niet alleen juridisch klopt, maar ook financieel verstandig is.
Veel ondernemers denken...
"Ik moet een testament regelen." De stap naar de notaris is alleen vaak best groot en wordt daarom uitgesteld.
Toch is de eerste vraag vaak niet: "Welke documenten heb ik nodig?"
De vraag is eerst Wat wil je precies regelen? En: Wat past het beste bij jouw situatie?
Juist daar kunnen wij je goed bij helpen, omdat wij verder kijken dan alleen juridische documenten. We kijken ook naar jouw onderneming, vermogen, fiscale situatie en toekomstplannen.
Daardoor maak je vooraf betere keuzes.
En ga je beter voorbereid naar de notaris.
Dat bespaart vaak tijd.
Voorkomt onnodige werkzaamheden.
En helpt om direct de juiste zaken goed vast te leggen.
Dit levert het je op
Rust en duidelijkheid
Minder zorgen voor je nabestaanden
Betere beslissingen
Fiscaal slimmer geregeld
Een helder plan
Zo werkt het
Voor wie?
Voor ondernemers die: hun nalatenschap goed willen regelen, rust willen voor zichzelf en hun gezin, hun onderneming toekomstbestendig willen organiseren, slimme keuzes willen maken rondom vermogen en goed voorbereid naar een notaris willen.